ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка

ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка
Фото: dn1.vtomske.ru
Дмитрий Кандинский / vtomske.ru

Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КИВИ Банк» (QIWI Банк). В деятельности банка найден ряд нарушений, сообщил регулятор.

«Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО). Банк России принял такое решение <...> руководствуясь тем, что банк: нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций; систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сообщении на сайте Центрального банка России.

В ЦБ отмечают, что в КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

«Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены», — добавили в Банке России.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам). Выплату ведет ГК «АСВ». Подробную информацию о порядке выплат можно получить по телефону горячей линии 8 800 200-08-05, а также на сайте asv.org.ru в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

В ЦБ заявляют, что банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, был вовлечен в «проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом».

Регулятор отмечает, что подразумевает, в том числе переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тому подобных; также ЦБ указывает на поиск банком новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц «без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».

«КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций», — отметили в ЦБ, подчеркнув, что передали информацию в правоохранительные органы.

По величине активов QIWI занимал 89 место в банковской системе РФ.

Анастасия Кирсанова

Ещё новости о событии:

ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка - VTomske.Ru
Дмитрий Кандинский / vtomske.ru Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КИВИ Банк» (QIWI Банк).
13:30 21.02.2024 VTomske.Ru - Томск
Дмитрий Кандинский / vtomske.ru Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КИВИ Банк» (QIWI Банк).
13:21 21.02.2024 News.VTomske.Ru - Томск

Новости соседних регионов по теме:

Банк России удалил систему Contact из реестра платежных систем. Ее оператором выступал КИВИ Банк, который вчера лишили лицензии.
17:24 22.02.2024 Бизнес Online - Казань
Лишение финансовой организации РФ права на банковскую деятельность отразилось на других кредитных учреждениях и платежных системах.
16:22 22.02.2024 ИА Медиа Ток - Москва
Банк России исключил систему Contact из реестра платежных систем. Ее оператором был QIWI Банк.
16:10 22.02.2024 Moika78.Ru - Санкт-Петербург
Об этом сообщила замгендиректора «Агентства по страхованию вкладов» Наталья Федорова.
16:10 22.02.2024 VestiPk.Ru - Петропавловск-Камчатский
Кандидат экономических наук, директор федерального методического центра по финансовой грамотности, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им.
21:20 21.02.2024 Реальное время - Казань
Страхование вкладов в России не распространяется на средства в электронных кошельках, заявил Банк России в своей официальной группе в социальной сети «ВКонтакте».
20:01 21.02.2024 Pln-Pskov.Ru - Псков
Московская биржа с 22 февраля вводит запрет на короткие продажи по распискам Qiwi.
18:51 21.02.2024 Реальное время - Казань
Дошкольники познакомились с понятиями: банк, банковская ячейка, вклад, сбережения, расчётный счёт.
18:16 21.02.2024 Детская библиотека - Белгород
Это могло произойти и раньше Фото: freepik.com Заслуженный юрист России Иван Соловьев поделился мнением об отзыве лицензии у QIWI Банка.
17:50 21.02.2024 Вести Подмосковья - Подмосковье
По предварительным данным, QIWI Банку хватит средств для возврата денег с электронных кошельков, которые не подпадают под действие закона о страховании банковских вкладов.
17:20 21.02.2024 Бизнес Online - Казань
У QIWI Банка в распоряжении есть средства для полного возмещения денег пользователям.
17:20 21.02.2024 Moika78.Ru - Санкт-Петербург
«Киви банк» проводил переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг.
16:53 21.02.2024 RuInformer.Com - Севастополь
Центробанк РФ предположил, что у QIWI Банка хватит средств, чтобы вернуть деньги пользователям с их электронных кошельков.
16:51 21.02.2024 Фонтанка - Санкт-Петербург
21 февраля Центральный банк России (ЦБ) отозвал лицензию у "Киви-банка", что означает, что организация больше не имеет права проводить банковские операции, сообщают российские СМИ.
17:11 21.02.2024 proGorod11.Ru - Сыктывкар
Фото: Unsplash Владельцы электронных кошельков QIWI-банка могут обратиться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) с заявлением на выплаты.
16:07 21.02.2024 Вечерняя Москва - Москва
Вкладчики QIWI Банка в любом случае получат до 1,4 млн рублей, которые гарантируются Агентством по страхованию вкладов.
00:55 22.02.2024 VestiPk.Ru - Петропавловск-Камчатский
Центральный банк направил информацию об операциях, которые могут быть расценены как уголовно наказуемые, в правоохранительные органы.
15:52 21.02.2024 Репортер и время - Дзержинск
Финансовая организация РФ перестанет обслуживать клиентов. Фото: Владимир Гердо/ТАСС  21 февраля.
15:51 21.02.2024 ИА Медиа Ток - Москва
Можно ли вернуть свои деньги, и куда обращаться по этому поводу? Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО).
15:50 21.02.2024 Vbryanske.Com - Брянск
Можно ли вернуть свои деньги, и куда обращаться по этому поводу? Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО).
15:48 21.02.2024 Vbelgorode.Com - Белгород
 
По теме
Теперь торговцу смертью грозит срок Фото: СК России по Томской области В следственном комитете Томской области сообщили, что возбудили уголовное дело против 40-летнего мужчины, торговавшем наркотическими веществами.
На момент прибытия первого подразделения дом и надворные постройки были полностью охвачены огнем Фото: МЧС России по Томской области Сегодня в деревне Конинино Томского района сгорел жилой бревенчатый дом.
   На основании консультации о неблагоприятных метеорологических явлениях Томского ЦГМС - филиала ФГБУ «Западно - Сибирское УГМС» от 24.05.2024г.
Прокуратура Кожевниковского района Томской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 17-летнего местного жителя.